Quản lý rủi ro trong đầu tư

Quản lý rủi ro đối với các dự án đầu tư nhằm mục tiêu:

- Tăng tối đa khả năng xảy ra các sự kiện có tác động tích cực đến dự án.

- Giảm thiểu khả năng xảy ra các sự kiện có ảnh hưởng bất lợi đối với mục tiêu của dự án.

Quy trình quản lý rủi ro được bắt đầu từ sự nhận diện rủi ro (xác định những rủi ro gì có thể xảy ra đối với dự án), phân tích rủi ro (đo lường, phân tích tính chất phức tạp của rủi ro - đánh giá tác hại của từng rủi ro đối với dự án) và từ đó chọn phương pháp phù hợp để khắc phục rủi ro (đối phó với rủi ro - xác định các bước hay những hành động để ứng phó với rủi ro nếu nó xảy ra).

Biện pháp quản lý rủi ro:

- Tránh rủi ro: không thực hiện các hoạt động có thể gặp phải rủi ro. Đây là biện pháp mang tính tiêu cực, ít được áp dụng trong các hoạt động đầu tư.

- Hạn chế rủi ro: sử dụng các biện pháp nhằm giảm thiểu khả năng xảy ra rủi ro hoặc khi xảy ra rủi ro thì thiệt hại ở mức thấp nhất.

- Tự bảo hiểm: sử dụng các biện pháp để khi rủi ro nảy sinh có thể tự khắc phục được toàn bộ rủi ro.

- Phong tỏa rủi ro: áp dụng các biện pháp nhằm đảm bảo khi rủi ro nảy sinh không thể gây ra thiệt hại. Ví dụ : sử dụng hợp đồng chuyển giá, hợp đồng giá thay đổi.

- Chuyển giao rủi ro: chuyển rủi ro có thể nảy sinh cho người khác để nếu rủi ro có xảy ra thì không chịu thiệt hại hoặc có thì cũng chia sẻ được thiệt hại cho người khác. VD: mua bảo hiểm.

Trong đầu tư có các phương pháp phòng chống rủi ro cơ bản:

- Đa dạng hóa sản phẩm

- Mua trước

- Bảo hiểm đầu tư