Thất trận liên tiếp mỗi lần tiến xuống trung nguyên để đánh Minh, nghĩa quân Lương Sơn bắt đầu chán nản, có rất nhiều binh sĩ đào ngũ khiến Phạm Vũ tức giận, sai đánh đòn Vĩnh Phát để răn đe. Quân sĩ lại trở lại một lòng chiến đấu, Phạm Vũ lại viết thêm một bài "Hịch tướng sĩ" khích lệ lòng quân và một lần nữa, ông lại ra lệnh cho cánh quân phía nam tiến xuống trung nguyên lần thứ ba, lần này nghĩa quân Lương Sơn đánh Kinh châu, một vị trí chiến lược quan trọng bật nhất ở trung nguyên, thành này do Tì Quốc công nhà Minh là Hoàng Anh trấn giữ, trong thành có 8 vạn Thanh Châu Kỵ, là loại kỵ binh thiện chiến nhất của quân Minh. Để đánh chắc tiến chắc, Phạm Vũ đã đích thân thị sát địa bàn, cử tả hữu là Anh Thắng, Quân Bảo đi tiên phong, Phúc Hậu đánh vu hồi và Thanh Dũng làm nghi binh. Ngày 24, Effort tấn công đồn Rạch Trà, quân Minh ở đây chống cự yếu ớt, và liên tiếp các đồn dọc sông Bạch Mã đều bị Lương Sơn đánh chiếm. Kinh châu lâm nguy, vua Minh lại sai Huỳnh Anh Tú đến tiếp viện cho Kinh châu.

Ngày 26, Huỳnh Anh Tú đem quân đánh bật các đơn vị đồn trú của Lương Sơn tại các đồn vừa bị chiếm ra khỏi địa phận Kinh châu, do đi quá xa, Kinh châu trống trãi, quân Lương Sơn vu hồi do Ngô Phúc Hậu chỉ huy nhanh chóng nổ súng tấn công, Huỳnh Anh Tú quay lại định cứu nguy thì bị quân của Quân Bảo đánh chặn, cùng lúc các cánh quân của Anh Thắng tấn công vào cổng Bắc. Huỳnh Anh Tú thấy Kinh châu đã mất, mở đường máu tháo chạy, bị Quang Ninh đón đánh ở Tân Kỳ và Tấn Khoa phục kích ở Tân Quý, chạy về Giao châu nhìn lại quân số chỉ còn hơn ngàn quân, viết cáo trạng cho Minh Thái Tổ, Thái Tổ giận lắm nhưng niệm tình Anh Tú theo vua từ thuở Bắc Kinh nên tha tội.

Nghĩa quân Lương Sơn chiếm được Kinh châu, bắt đầu phát triển lực lượng ngang bằng với Lê Quốc Tài.

Quân Lương Sơn khí thế ngút trời, Phạm Vũ lại sai tả hữu là Nhập Vân Long Vũ Anh Thắng cùng với Báo Tử Đầu Nguyễn Quân Bảo tiến công vây đánh Tương Dương. Tướng trấn thành là Nguỵ Quốc công Nguyễn Phi Long chống không nổi phải rút chạy.

Hai quận Kinh-Tương rộng lớn về với Lương Sơn. Vua Minh tức tối triệu Quách Lắm về kinh nhưng do quân Tembin đang chống đánh với quân Nguyễn ở Giang Đông không thể về kịp. Vua Minh lại sai Trương Tổng binh Trương Quế Phương cầm binh dẹp giặc. Ấy mà Quế Phương vừa ra trận đã bị Hắc Toàn Phong Trần Quang Ninh đánh bại, phải bỏ chạy.

Quân Lương Sơn xây thành đắp luỹ, mưu việc chính biến.